Quel est
votre projet ?

Bonne nouvelle : jamais les possibilités d’investissement n’ont été si nombreuses et variées ! Parmi elles, certaines classes d’actifs traditionnelles continuent de faire leurs preuves : actions, obligations, monétaire, en direct ou au travers de fonds. En revanche, d’autres supports sont nés qui permettent de diversifier davantage vos investissements (fonds immobiliers, patrimoniaux), de dé-corréler les performances des marchés financiers (gestion alternative, fonds structurés, Private Equity), de choisir des thématiques d’avenir ou encore de maîtriser l’impact de vos placements (Investissements Socialement Responsables, critère Environnemental, Social et de Gouvernance).

Concrètement, des centaines de sociétés de gestion proposent aujourd’hui des milliers de fonds. Notre rôle consiste à sélectionner les meilleurs gérants sur la base de leur performance, de la cohérence de leur stratégie et de leur résilience dans des marchés volatils. Nous vous tenons également informé.e des opportunités de marché et de nos décisions liées à l’allocation des portefeuilles que nous recommandons. 

À noter que le choix du mode de détention de ces investissements est aussi stratégique que la classe d’actif elle-même ! Qu’il s’agisse de l’avantage fiscal du PEA ou du PEA/PME sur les plus-values, d’avantages successoraux et d’options de gestion innovantes des meilleurs contrats d’assurance vie (de droit français ou luxembourgeois) ou de la liberté d’investissement du compte titres : chaque enveloppement présente des avantages. Nos choix et nos recommandations sont guidés par notre connaissance de votre situation, de vos critères d’investissement et de vos objectifs.

En tant que chef.fe d’entreprise, vous êtes confronté.e à de nombreuses problématiques. La structure de vos sociétés, l’optimisation de votre rémunération, la protection de votre famille en font certainement partie. Chez Alternative Patrimoine, nous avons les compétences, les ressources et le réseau de partenaires pour répondre à toutes vos interrogations. Nous défendons une approche globale, fondée sur une connaissance parfaite de la situation de nos clients et qui nous permet de faire coïncider vos ambitions patrimoniales privées et professionnelles. Nous envisageons donc toutes les situations qui pourraient survenir et entraver votre réussite : divorce, cession, transmission familiale, décès accidentel, etc. 

Tout le monde sait désormais qu’il est nécessaire de bien préparer sa retraite. Vous faire accompagner dans cette démarche est alors une excellente idée dans la mesure où de nombreux critères sont à prendre en compte : votre situation professionnelle actuelle et future, votre organisation familiale, votre niveau de vie et celui que vous souhaitez avoir dans le futur, votre horizon d’investissement, votre profil de risque, etc. 

Sur la base de cette analyse pointue, nous déterminerons ensemble la stratégie et les véhicules d’investissement qui vous conviennent le mieux (immobilier direct ou mutualisé, nouvelles dispositions d’Epargne Retraite de la loi Pacte, assurance vie, marchés financiers, options de gestion des meilleurs contrats, etc.). Une chose est sûre : les meilleurs outils pour préparer votre retraite existent. Il suffit de s’y prendre tôt et d’être bien accompagné.

Vous souhaitez soutenir des entreprises dont les activités correspondent à vos convictions personnelles ? L’investissement socialement responsable (ISR) est alors une solution intéressante. 

Celui-ci consiste à prendre en compte – en plus des critères financiers classiques – le comportement d’une entreprise sur les plan social et environnemental. En clair : ces investissements cherchent à être aussi performants que des investissements classiques, tout en soutenant des démarches dites « moralement éthiques ». Trois principales approches caractérisent ce type d’investissement :

• Les fonds socialement responsables ou de développement durable : ils identifient les entreprises les plus performantes du point de vue développement durable en tenant compte de critères financiers mais aussi d’un large ensemble de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Gestion des déchets, réduction des émissions de gaz à effet de serre, prévention des accidents, amélioration du dialogue social ou encore règles de gouvernance interne, tout le fonctionnement de l’entreprise est passé au peigne fin. 

Quelle que soit la raison de la cession, nous savons qu’elle représente souvent un moment délicat pour un.e chef.fe d’entreprise. Pour ne rien arranger, les questions de fiscalité sont ardues et donc mal vécues. Que ce soit en régime général ou en régime dérogatoire (sous conditions), nous vous accompagnons pour y voir plus clair et surtout anticiper les conséquences de cette cession. 

Une cession d’entreprise peut d’ailleurs être l’occasion de repenser l’intégralité de votre patrimoine. En fonction de votre situation, certains mécanismes se révèleront intéressants : le pacte Dutreil, la donation avant cession, le départ à la retraite, l’OBO familial et le LBO ou encore l’apport cession (article 150-0 B ter) qui vous permet – sous certaines conditions – de bénéficier d’un sursis d’imposition. 

Si vous êtes dans un processus de cession de votre entreprise, venez nous consulter. Grâce à nos compétences, nos ressources et notre réseau de partenaires, nous saurons identifier les meilleurs placements dans le délai imparti.